Factuurfraude: een hardnekkig probleem

Factuurfraude is een oud maar daarom niet minder hardnekkig probleem, niet alleen in België maar ook in het buitenland. Deze vorm van fraude kan zich zowel binnen als buiten de onderneming afspelen.

Intern. Een werknemer vervangt het rekeningnummer op een factuur door het nummer van een rekening waar hij of zij zelf titularis van is.

Extern. Facturen worden’gestolen’ nadat ze door een onderneming in een brievenbus van Bpost zijn gedropt. Vervolgens wordt het originele rekeningnummer waarop kan betaald worden vervalst en vervangen door een bankrekeningnummer van de oplichter. Vervolgens worden de vervalste factuur opnieuw in de brievenbus gestopt. Uiteraard kan het ook dat de facturen uit de brievenbus van de klant worden gevist. Het beoogde resultaat is in beide gevallen identiek: de klant nietsvermoedend de betaling naar het vervalste rekeningnummer laten doen.

De aanpak is haast kinderlijk eenvoudig, de bestrijding is dat allerminst. De frauduleuze rekeningnummers worden bovendien niet altijd onmiddellijk geblokkeerd door de bank. Zolang een rekeningnummer niet is geblokkeerd kan het dus verder gebruikt worden door de oplichters en lopen de gedupeerde ondernemingen verder schade. Bovendien is het geld  meestal spoorloos omdat het na overschrijving snel wordt verspreid over buitenlandse rekeningen.

Preventie en extra waakzaamheid zijn absoluut geboden.

Burgers en ondernemingen zouden extra alert moeten zijn indien ze merken dat een vertrouwd rekeningnummer van een leverancier is gewijzigd. Het is nuttig om in voorkomend geval met de leverancier contact op te nemen vooraleer tot effectieve betaling over te gaan. Dit geldt in absoluut als een factuur een stempel, een sticker of een handgeschreven tekst bevat met een nieuw rekeningnummer. Tip: sla een rekeningnummer van een leverancier steeds op in het ‘adresboek’ van je internetbankieren. Hierdoor zal het geld altijd worden overgeschreven op de hetzelfde rekeningnummer.

Ondernemingen die nog niet electronisch factureren doen er best aan facturen in de postbus te deponeren vlak voor deze wordt leeggemaakt door Bpost. Nog beter is om de facturen af te geven op het postkantoor.

Slachtoffers van factuurfraude doen best zo snel mogelijk aangifte bij de politie en melden de fraude aan hun bankinstelling en aan de bankinstelling van het vervalste bankrekeningnummer. Burgers die verdachte figuren opmerken aan een postbus kunnen dit ook melden aan de politie, het liefst met de nodige foto’s.

Volg aternio op LinkedIn voor meer finance, tax & legal nieuws.